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Daniele三件套攻占去中心化的金融三大场景

Abracadabra Money官方网站

「生息资产」容易理解,就是那些在去中心化的金融应用中能带来利息收益的资产,一般由应用原生资产的锁仓而来,你可以把它理解为原生资产因锁仓而获得的存款凭证或收据,也有人将它称为「生息债券」的Token化,譬如:

nICE——它是用户在Popsicle应用上锁仓ICE而来,持有nICE的用户可以获得Popsicle平台收益分成;

xSUSHI——它是用户在SushiSwap中锁仓SUSHI而来,持有xSUSHI的用户可以获得SushiSwap买卖成本的按期分红;

yvVault资产——它是yvYFI、yv美元C、yv泰达币、yvW以太币等生息资产的统称,分别是机枪池应用Yearn V2中YFI、美元C、泰达币、W以太币等资金池的锁仓凭证,持有yvVault可以获得Yearn V2上对应资金池的收益。

在Abracadabra Money(以下简称Abracadabra)上线以前,生息资产的持有用户只能按期获得锁仓收入分红,或行使投票治理权益。但因为生息资产不支持市面流通或买卖,这部分锁仓凭证只能躺在用户的钱包里,没办法被高效借助。

Abracadabra 应用以「释放这部分放生息资产流动性」为目的,帮生息资产持有用户提升资产的借助率。

运营机制

用户可以把生息资产存入Abracadabra应用中,然后用生息资产作抵押,铸造稳定币MIM(Magic Internet Money)。MIM是一种与USD价值挂钩的稳定币,与泰达币、D人工智能 、美元C这种稳定币一样,可以在一些去中心化的金融应用中相互兑换。

获得多少MIM取决两个方面,一是所抵押的生息资产价值,二是分配给该生息资产的最大配额。

举个容易的例子,小明有价值10000 泰达币的生息资产yvYFI,他目前急需1000 泰达币,但他觉得YFI价格将来会上涨,不想破坏yvYFI在Yearn上的生息收益。这个时候,他可以把yvYFI抵押到Abracadabra应用上,铸造出1000 MIM,然后再将这1000 MIM去稳定币兑换协议Curve上换成1000 泰达币。等他资金周转开来,可以把1000 MIM债务赎回,取回原数目的yvYFI。倘若他不归还,Abracadabra应用会从他的竞价推广账户中扣除等值的yvYFI。

通过允许用户抵押生息资产借出稳定币MIM的方法,Abracadabra扩充了它们的用场景,也就释放了生息资产流动性。

Abracadabra发行了应用通证SPELL,该通证的最大提供量为2100亿,用户可将其质押在Abracadabra 中,以获得sSPELL。持有sSPELL的用户可以投票决定什么生息资产可以上线应用,还可以投票决策该应用的借贷利率、清算规则等。当然,和不少生息资产一样,持有sSPELL也可以获得Abracadabra应用的收入分红。

Abracadabra释放的资产流动性,非常可能是Daniele海量去中心化的金融项目的TVL出处。

运营机制

Popsicle接收流动性提供者的资产后,会自动比较多个链上不同AMM机制的DEX上资金池,为用户选择最佳的收益方案,然后将用户的LP资金自动部署到收益最好的资金池中。

达成自动部署的组建称为Sorbetto,它是一个收益优化器,用户仅需将加密货币存入其中;之后这部分资产将被分配到各个DEX的流动池中配对,组成 LP;Sorbetto将监控流动池中的收益率,并调整这部分头寸,以最大限度地提升收益率和资本效率。

Sorbetto主要由V3 优化器「Sorbetto Fragola」和 多链优化器「Sorbetto Limone」两个商品组成。

V3优化器Sorbetto Fragola ——主要针对Uniswap V3流动性提供者开发的商品,解决了用户需要自己依据收益率方案设置、选择LP价格范围的问题。用户仅需选择把LP资金存放在Fragola上,该工具会依据资产历史波动状况,优化LP的价格范围,设置方案,对LP资金收益率进行调仓,简化了用户调仓的动作,节省GAS费的同时,获得最佳收益率。

除此之外,用户在Fragola存入LP资产后,会收到一个PLP凭证,该凭证就是用户在Popsicle应用的仓位状况。

PopsicleV3收益器优化后资产收益状况

多链优化器Sorbetto Limone ——它基本上是一个流动性聚合器,可以自动最大化流动性提供者赚取的买卖成本,用户仅需在该工具中存入加密货币,不需要手工检查DEX流动性池的买卖费率和奖励状况,Limone会自动计算并设置方案,为流动性提供者获得买卖收益。

ICE是Popsicle应用的治理通证,总提供量为6700万,主要用于社区提案的投票。现在,用户可以质押ICE,换为nICE,由于收益优化器Sorbetto会将一部分商品收益分配给nICE的持有人。

将来,Popsicle还会上线借贷商品Gelateria,它将支持流动性提供者的LP Token或PLP Token作为抵押品,借入其它资产来赚取其他收益。这样一来,Popsicle通过优化DEX流动池中的LP资金,衍生出了集「资产收益管理」、「借贷」为一体的去中心化的金融应用。

铸造TIME

除此之外,用户可以通过锁仓TIME,获得凭证MEMO,该凭证会依据目前的收益率自动复利;用户也可以通过DEX将MEMO封装为wMEMO如此一个生息资产,其可以在Abracadabra上作为抵押品用。

用户通过Wonderland获利的方法有两种,其一是质押 TIME ,通过自动复利来赚取更多的 TIME;其二是「铸币」,即提供 LP资产(TIME-AVAX、TIME-MIMLP)或单一资产MIM、wAVAX,以打折价铸造TIME,赚取市场差价。

需提醒的是, Wonderland代码未经审计,TIME的价格存在波动,用户应该注意资金安全。

Poh3sicle官方网站

运营机制

Wonderland中的TIME价格没锚定任何资产,每一个TIME都由 Wonderland 金库中的一篮子加密货币支持,包括单一Token和LP Token对。

其中,单一Token资产包括MIM、wAVAX(雪崩协议原生通证AVAX封装资产);LP Token对资产包括TIME-MIM、TIME-AVAX等。

Wonderland规则规定,每一个TIME由1 MIM支持,而非与之挂钩。这个时候,Wonderland 金库就需要储备MIM来支持TIME, 将TIME价格控制在1 MIM。当TIME价格低于1MIM时,Wonderland将回购并销毁TIME,以此降低TIME的提供,使其市场价格重回1MIM;当TIME价格大于1MIM时,Wonderland将以折价供应TIME,增加TIME的循环提供,使其价格回落至1 MIM。

你可能觉得,TIME内在价值就是 1 MIM,即1USD左右,其二级市场价格也应该在1USD附近震动。但事实上,Wonderland的算法规定,TIME的实质价格由市场供应求购关系决定,自由浮动,现在1 TIME的价格为2798USD。

现在,铸造TIME的方法有两种,一种是用MIM单一Token铸造,二是用LP资产铸造。也就是说,用户可以用MIM或者LP资产以打折价的方法,从Wonderland应用中获得TIME。

1月4日,去中心化稳定币应用Maker DAO的开创者Rune Christensen有点愤怒,他在社交媒体公开指责当红公链Terra(LUNA)支持的稳定币UST和MIM为「庞氏骗局」。此言一出,引起加密社区激烈讨论。

一些声音觉得,UST和MIM稳定币项目市值威胁到了MakerDAO的D人工智能在稳定币的龙头地位,才致使Christensen出言不逊。UST作为Terra链上的稳定币,已被市场熟悉。而创建不到1年MIM也会对D人工智能导致威胁?

依据Coingecko数据显示,目前UST市值为103亿USD,MIM市值45亿USD,D人工智能市值90亿USD。UST市值超越D人工智能,MIM已然占了D人工智能的一半市值。

作为借贷协议中产生的稳定币,MIM相较UST还未露锋芒,但Christensen的发言将市场注意力引向了这个创建于2021年5月的稳定币,其开创者是DanieleSestagalli,他因创建多个去中心化的金融协议而让人熟悉,在twitter上发言积极,大多数内容与去中心化的金融有关。

2021年,Daniele构建了多个去中心化的金融应用,正如他的twitter签名「Occupy 去中心化的金融」所示,「占领去中心化的金融」的意图通过他的实质行动传达着。这部分应用包括去中心化的金融收益管理器Popsicle(ICE),借贷应用AbracadabraMoney(SPELL+MIM),算法稳定币Wonderland(TIME)。

依据数据统计网站DefiLlama显示,现在Abracadabra Money应用锁仓的加密货币总价值(TVL)为61.5亿USD,进入了该网站网站收录的去中心化的金融应用TVL的前15名,Wonderland财库管理的资金规模为8.5亿USD,Popsicle管理的资金有近2亿USD。最狂热时,三个应用管理的资产规模超百亿USD。

有人将这三个项目称为「Daniele三件套」,涉足了去中心化的金融中借贷、资管、稳定币三个主流场景。本期去中心化的金融蜂窝将梳理Daniele在去中心化的金融范围的代表应用,一窥他怎么样在去中心化的金融世界攻城略地。

简介

Wonderland是 Avalanche(雪崩协议)上的第一个去中心化储备货币应用,旨在通过特定算法创建一种由一揽子加密货币支持的自由浮动储备货币TIME。

Wonderland其实是另一个算法稳定币OlympusDAO(OHM)的分叉项目,也是Daniele和他的匿名团队的系列项目。

简介

Abracadabra Money(SPELL)是一个为生息资产而创建的多链借贷应用。刚开始打造在ETH上,现在已多链部署,在BSC、Arbitum、Avalanche、Fantom等多条链上运转。

简介

Popsicle Finance(ICE)是Daniele的第一个去中心化的金融项目,刚开始打造在Fantom和BSC链上,是跨链收益优化应用,也是常说的机枪池。现在,它已经多链部署,分别运行在ETH(以太币)、Fantom、Binance智能链(BSC)、Polygon和Avalanche等多条区块链互联网中,据了解,将来还会支持其它与ETH虚拟机(EVM)兼容的区块链上。

目前,多链并存近况催生了各种去中心化的金融应用,对于以贡献流动性获得收益的用户来讲,资金不只要在同一链上的不同应用中切换,有时还需要资金跨链。操作繁琐不说,链上手续费的摩擦本钱也极高。用户急需一款应用来提高不同链上的流动性奖励收益。

Daniele领衔的团队切中了这一痛点,搭建了跨链收益优化应用Popsicle,允许用户随时在任何链上提供流动性,以提升流动性提供者的收益率和资金用率。它通过剖析多条链上的DEX流动池数据,找出收益率最高的流动性奖励池,然后将用户的LP资金自动分配到收益率最高的流动池,为用户攫取最大收益。

提供跨链流动性并非Popsicle的最后目的,让用户通过该平台访问各个链上的去中心化的金融应用才是其野心所在。无论用户是活跃在ETH上还是BSC链上,应用才是终端,它期望用户不需要再考虑链,而是依据收益直抵应用。

Wonderland官方网站

因为加密市场上比特币和以太币资产波动性较大,与USD挂钩的稳定币泰达币成为加密市场的要紧组成部分。尽管用户已习惯用稳定币买卖,但因为USD由美联储控制,USD贬值也意味着与其挂钩的稳定币贬值,这意味着加密用户的购买力在减少。

Wonderland试图创建一种非挂钩USD的算法稳定币TIME,使其成为一种由其他去中心化资产支持的算法储备货币,无论市场怎么样波动,这个算法稳定币都能维持其购买力,好似黄金一样,通过供需关系来调节其价格波动。

我们的缺点麻烦您能提出,谢谢支持!